Нацбанк заборонив діяльність сервісу Crypsee, який маскував кредити в гривні під USDT

Зазначається, що поглиблений аналіз показав, що за допомогою сервісу Crypsee, формально надаючи позики в USDT, фактично видавали кредити в національній валюті України – гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми. Також, за результатами поглибленого аналізу, встановлено, що правочини, які укладаються сервісом Crypsee, ідентичні правочинам, що укладалися сервісом BitCapital, діяльність якого теж визнана НБУ незаконною.

У зв’язку з визнанням у правочинах, що укладаються на сервісі Crypsee, наявності ознак фінансової послуги та, відповідно, здійснення діяльності з надання такої послуги поза законом та без дотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку у сфері надання фінансових послуг, а саме про захист прав споживачів фінансових послуг, Національний банк провів відповідну перевірку.

Проведена перевірка, яка, зокрема, полягала в глибинному аналізі договорів та розкриття інформації на онлайн-ресурсі сервісу Crypsee, виявила системні порушення законодавства України, а саме: перевищення граничної денної процентної ставки; недотримання вимог законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення повної вартості кредиту; інформаційну непрозорість та введення в оману щодо умов кредиту; відсутність обов’язкової інформації до розкриття на вебсайті тощо.

У Нацбанку наголошують, що виявлені порушення свідчать про протиправність діяльності установи “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED PRIVATE LIMITED COMPANY” та відповідного сервісу “Crypsee”. Сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та відповідним наглядом регулятора.

Читайте також: НБУ позбавив одну з фінкомпаній ліцензії на валютні операції

З огляду на вищезазначені факти Національний банк прийняв рішення про визнання у правочинах, що укладаються на сервісі Crypsee, наявності ознак фінансової послуги з надання коштів у кредит.

Як повідомлялося, Національний банк України застосував до ТОВ “Смартівей Юкрейн” заходи впливу у вигляді накладення 11,64 млн грн штрафу та письмового застереження за порушення вимог законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості.

Фото: НБУ

ukrinform